BitLicense: dallo stato di New York una licenza per operare Bitcoin

A circa un anno dall'avvio di un'inchiesta, il dipartimento dei servizi finanziari dello stato di New York (Department of Financial Services) ha rilasciato una copia della documentazione che include la proposta di "codici, norme e regolamentazioni" per le compagnie che comprano e vendono Bitcoin e altre valute virtuali.

La proposta delinea una serie di requisiti per una speciale "BitLicense" sarà pubblicata il 23 luglio nel Registro dello Stato di New York. Le regole proposte si applicano a quelle realta che vendono, comprano, trasferiscono, conservano o mantengono la custodia o il controllo dei Bitcoin dei clienti, così come le compagnie che cambiano valuta reale in valuta virtuale su mandato dei commercianti. Le regole si applicano inoltre alle compagnie che convertono valute virtuali in altri tipi di valute virtuali, così come a coloro i quali emettono valuta virtuale. Non sono interessati da queste regolamentazioni i miner.

La proposta prevede che le compagnie che vogliano ottenere una BitLicense devono mantenere una riserva di valuta virtuale pari, e della stessa tipologia, a quanto depositato dai clienti. E' poi necessario mantenere un registro dei nomi e dei recapiti dei clienti, esplicitare quali siano i rischi derivanti dall'uso della valuta virtuale e segnalare episodi che facciano nascere il sospetto di truffe e frodi. Tra gli altri obblighi è inoltre necessario nominare un ufficio di compliance e un security officer.

Il pubblico potrà consultare la documentazione e avrà 45 giorni di tempo per proporre osservazioni e modifiche a loro volta, con le regole che entreranno in vigore durante il mese di settembre.

Benjamin Lawsky, superintendent del DFS, ha osservato: "Riteniamo che il continuo riscontro da parte del pubblico sarà importante per finalizzare questo quadro normativo. Non vediamo l'ora di iniziare a revisionare le considerazioni del pubblico sulle nostre proposte".

Lo stato di New York può vantare un solido impianto normativo in ambito finanziario, per via della presenza a New York della sede della borsa e delle principali realtà finanziarie della nazione. Le posizioni del DFS di norma aiutano a delineare la tendenza della politica finanziaria anche in altri Stati.

La reazione delle varie realtà che operano in bitcoin è stata nel complesso positiva. Charles Cascarilla, CEO di itBit, una compagnia di trading bitcoin di Singapore che si è recentemente spostata a New York, ha commentato: "Abbiamo adottato ogni possibile misura per assicurare che itBit protegga i consumatori, prevenga gli abusi e offra sicurezza. La proposta di una BitLicense si allinea con i nostri standard e pratiche attuali e abbiamo tutte le intenzioni di rispettare le linee guida definitive".

BitPay, compagnia che supporta i commercianti ad accettare Bitcoin, ha invece espresso qualche preoccupazione per i requisiti di sicurezza, così come per l'obbligo di notificare al DFS le transazioni che superano i 10000 dollari in un giorno.

Le valute virtuali hanno ottenuto un grande riscontro da parte del pubblico nel corso degli ultimi anni, e la loro popolarità ha portato al verificarsi di una serie di crimini anche con conseguenze particolarmente gravi. Mt. Gox, a lungo punto di riferimento nel mercato della compravendita di Bitcoin, è l'esempio più significativo.

Ricordiamo infatti che la compagnia è collassata dopo non essere stata in grado di mantenere sufficienti riserve per coprire i depositi dei clienti ed ora è alle prese con le procedure fallimentari negli Stati Uniti e in Giappone. Una regolamentazione più rigida per gli affati legati ai Bitcoin può aiutare a prevenire questo tipo di incidenti.